CASE事例紹介

会社の同期と株や不動産など投資についての話をしている際に投資や資産形成についてお世話になっている先輩がいるという話を聞いてエストアンドカンパニーの社員さんを紹介頂きました。担当者の方は前職に金融機関に勤めていたこともありライフプランの見直しや株や投資信託、投資全般のアドバイスを頂けるということで紹介を頂き面談をすることになりました。

・近い将来で転職や独立も考えているため、その前に銀行の融資を活用した不動産投資に取り組みたいと思っている。

・保有資産が多くないためレバレッジを使い自己資金をなるべく使わずに取り組みたい。

・新築か中古かを含めて物件選定する際の基準が明確でないので中立的なアドバイスが欲しい。

まずは株や投資信託、FXや仮想通貨など数ある投資商品の種類や内容についてご説明をさせて頂きました。その次に不動産投資でも一棟マンション、アパート、区分マンションと３つに分けてそれぞれの内容について共有し。その中でお客様のご状況的に区分マンションが一番合っているのではないかという結論に至りました。区分マンションの中でも新築か中古なのか・エリアはどこにすべきかなどアドバイスをさせていただきながらお客様目線で焦点を絞っていきました。ご年齢も若いということで当時の属性を最大限活かしながら将来の年金対策や、インフレ対策ということをメインに、価格も抑えて運用を始めたいとのことでしたの最終的に中古の区分マンションの提案を受けたいということからプレミアムセレクトマンションをご提案させていただき始めていただくことになりました。繰り上げ返済も視野に入れながら将来定期にインカムゲインとキャピタルゲインの両方とっていけるような堅実に運用を頂けるようなプランを提案させていただくことができ大変喜んでいただけました。