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CASE事例紹介

CASE STUDY VOICE

夫婦でライフプランについてご相談

32歳 男性 地方自治体公務員  | 年収:600万円

結婚したばかりで、これからの生活やお金がどうなるのか?老後の生活や教育資金にはいくらの資金が必要なのか?想像もつかず 何から手を付けてよいかもわからないので漠然とした不安を抱えていました。

お客様プロフィール

年齢
32歳
性別
男性
職業
地方自治体公務員
年収
600万円
投資歴
3年

当社を利用したきっかけ・理由

結婚したばかりの頃、これからのライフプランについて色々と悩んでいました。そんな時にエストアンドカンパニーのマネーセミナーに参加しました。セミナー後の個別相談では、今まではなんとなくで選んでしまっていた確定拠出の銘柄選定や保険の見直しなどについてもアドバイスをもらうことができ、大変勉強になりました。その後も、担当の飛世さんには何度も説明に来てもらい、ライフプランシミュレーションの作成や様々な投資について解説してもらいました。株や投資信託には何となく苦手意識があったのですが、不動産投資なら自分たちに向いていると思ったので、エストで不動産投資を始めることに決めました。

お客様のお悩み・ご要望

・自分たちにどんな選択肢があるのか知りたい。

・なるべく手間のかからないリスクの低い投資を始めたい。

コンサルタントの提案

公務員のご夫婦でダブルインカムでしたので、世帯年収は高いご家庭でしたが、そこまで貯金が多くなかったのが気になる点でした。また、将来的に奥様が育休に入られると世帯年収が半減してしまうことや、万が一何かあった時の備えが全くできていないことそして、将来的にご自宅を購入されるとなると、家賃補助を受けている今よりも毎月の負担が急増するという懸念もありました。これからのライフイベントにおいて、今は現金が必要な時期でしたので、現金をなるべく使わずに長期安定した投資スタイルをおすすめしました。お二人とも公務員と大手企業勤務というもあり、優遇金利で融資を受けることができましたので、自己資金をかけずとも毎月の収支は数千円のプラスで運用しつつ、お互いが2件ずつ所有することで、万が一何かあった時も団体信用生命保険が最大限に有効活用できるようにプランニングさせて頂きました。家計と保険の見直しにより、今では大幅に余剰金が増えたので投資信託や株を組み合わせながら、繰り上げ返済をして早期返済を目指しています。

購入物件

物件種別
プレミアムセレクトマンション
マンション名
ドルチェ東新宿
エリア
東京 都心エリア

物件種別
プレミアムセレクトマンション
マンション名
ヴィーダ勝どき
エリア
東京 都心エリア

物件種別
プレミアムセレクトマンション
マンション名
AXAS板橋本町Ⅲ
エリア
東京 城東エリア

物件種別
プレミアムセレクトマンション
マンション名
アルテシモグランツ
エリア
東京 城東エリア

お客様の声

自宅やライフプランについても相談させてもらっています

いままで身近な人で投資をやっている人と出会わなかったので、とこかで自分は投資には無縁なんだと思っていましたが、結婚を機に主人とお金の話をする機会が増えるにつれて、このまま貯金だけしてて大丈夫なのだろうか?という不安をずっと抱えていました。前から株やFXなどの投資は自分には向いていないと思っていましたが、不動産投資なんて自分にはもっと無縁だと思っていました。でも、実際は自己資金も少なくていいし、運用もお任せできるので不動産投資が自分たちにはピッタリでした。結局、主人と私で2件ずつ購入したのですが、毎月の収支は数千円プラスなのに約1億円の団体信用生命保険に入ることができたので今までの生命保険を大幅に見直すことができました。これからは早期完済に向けて、繰り上げ返済を頑張っていきたいと思います。飛世さんは余裕のある営業スタイルなので、無理に商品を押し付けられることもなく、初心者の私でも安心して話を聞くことができました。その後も不動産投資に限らず、自宅購入や今後のライフプランについても相談に乗ってもらって大変感謝しています。

担当者のコメント

担当者名

IRIAコンサルタント

飛世 創

無縁は無円

自分は投資には無縁で…。周囲に投資やっている人なんていないので…。最初は、F様もそう仰っていました。でも、不動産投資を始めたことをキッカケに、今ではご夫婦二人で勉強しながら、以前は苦手意識のあった株や投資信託でも成果を出されています。そして意外なことに気付いたそうです。実は職場の同僚たちも色々な投資をやっていて、なかには不動産を無借金にしている強者もいたそうです。いままでF様は、投資に無縁だったのではなく、自ら縁を作ろうとしていなかっただけだったのです。それだけではありません。不動産投資の繰り上げ返済のために株や投資信託の勉強を始めると今までは気にならなかったニュースや経済情勢が、自然と目や耳に入ってくるようになったと仰っていました。今では私が逆に教えていただく機会もできるほど、F様は驚くようなスピードで急成長されていて、私としてもうれしい限りです。何事も縁がなければ勝機は生まれません。皆様との素敵なご縁を頂戴できるよう、これからも日々精進してまいります。