CASE事例紹介

インターネットの検索でたまたま目にとまったのがエストアンドカンパニーさんでした。中立的な不動産投資のコンサルティングという言葉に興味を持って資料請求すると、不動産投資の成功法やリスクに関してわかりやすく解説されていましたので、新築物件を1件所有していましたが、今後も効率よく資産形成を行うにはどうすれば良いかのアドバイスを頂きたく面談をお願いしました。

・友人の紹介で比較検討することなく新築のワンルームマンションを購入した

・今すぐではなく将来の不労収入を得たいことが不動産投資の目的

・転勤の多い職種のため当面自宅を購入することは考えていない

・保有資産が多いわけではないので小額から低リスクなもので始めたい

・新築ワンルームマンションの2件目の提案を受けているがキャッシュアウトが多くなるため悩んでいる

まずは、新築ワンルーム以外の不動産投資方法を隈なく解説を行わせていただきました。区分マンションでも中古やファミリーマンションの選択肢があること。一棟マンションやアパートもご購入いただくことができることなど不動産投資の選択の共有をいたしました。

すると「あくまでもサラリーマンを主として投資を行いたいので規模感の大きいものやリスクの高いものはやりたくない」ことが判明。また、不労収入を得たいタイミングも退職後の収入の補填というものが一番の目的ということでした。そのため生命保険会社の個人年金にも加入をしているが日本財政状況の不安やインフレ懸念から不動産投資にメリットを感じ新築ワンルームを購入したとのことでした。

これらの投資目的をしっかりと踏まえた上で、現状保有しているマンションと2件目の提案を調べた結果、収入に対して1物件あたりの借入額とキャッシュアウトが大きくなことで退職時に不労所得を得る手法として適正でないことから、現在保有の新築ワンルームマンションを軸に3件の中古区分マンションを保有し、キャッシュアウトが大きくならず、繰り上げ返済を用いて退職時に安定した不労収入を確保していただくシナリオを提案させていただきました。